“你涉及一桩重大洗黑钱案!”这原本是一种老套的电信诈骗手段，然而最近，湖南大学一在读研究生却因此受骗。与以往案件不同的是，诈骗分子在引诱她转钱时，还让她通过支付宝的“蚂蚁借呗”透支了22000元，转移到所谓的安全账户上。

看来骗子又出新招了，大家都得小心点，别一不留神就被骗了。

刘玉霞(化名)是湖南大学在读研究生，平时喜欢网购。然而她怎么也没想到，这种消费习惯被电信诈骗的犯罪分子盯上了。11月27日晚上9点多，她接到一个电话，称她手机即将停机，因为她涉及一桩重大洗黑钱案。接着，“警官”“科长”先后与她通过电话和网上聊了将近4小时，并劝她将资产转移到安全账户。她信了，结果她的18700元存款没了，还通过支付宝的“蚂蚁借呗”透支了22000元转给了骗子。

11月28日上午，她意识到这是骗局后报了警。目前，湖南省(长沙)打击治理电信网络新型违法犯罪中心(反电诈中心)已对该案相关账户进行了止付，案件正在进一步处理中。

两次“110”来电，研究生落入骗局

与很多受害人一样，提起被诈骗的经过，刘玉霞有些懵，甚至记不清细节，“完全被电话那端的人吓到了”。

“是个女的，自称是联通公司的。”刘玉霞回忆，女子称她的手机将面临停机，因为公安机关查出她与一桩重大案件有关。听到对方这样一说，刘玉霞很诧异，对方提出转接到“上海港派出所”，简单的提示音后，另一名女子开始与她通话，并自称是“刘警官”。

简单询问后，“刘警官”显得“善解人意”，问了刘玉霞身份证号，表示可帮忙查一下，并说稍后做出回复。

晚上10点左右，刘玉霞手机显示“021-110”来电，但只响了一声。接着，一个陌生电话来电，那一端是“刘警官”，说：“刚刚用办公电话联系你，你没有接，我就换了个电话。”“刘警官”称，刘玉霞与一桩洗黑钱诈骗案有关联，系统显示其在上海的中国农业银行开过一个账户，有大量的资金通过该账户流到境外。

看到此前“021-110”的来电，刘玉霞开始相信该女子，并说好话求情。

与很多“洗黑钱”诈骗一样，犯罪团伙设置了多个角色。在与“刘警官”保持通话的过程中，一名男性“科长”出场，电话中，甚至可以听到“刘警官”给科长汇报的经过。

“科长”一开始很严肃，称刘玉霞是想脱罪，并挂断电话。接着，一个“0731-110”的号码来电，又只响了一声，“科长”通过另一个陌生号码来电，称刚刚通知了长沙警方，将于次日逮捕刘玉霞。

“110”再次来电，刘玉霞对电话另一端的人深信不疑。她不知道的是，两次“110”电话都是犯罪分子通过改号软件拨打的。对方先是恐吓，而后再安抚，最长的一通电话，持续了1小时50分钟。之后，刘玉霞还与对方语音通话了2个多小时。

存款和信贷额度都被骗光

在交流过程中，“科长”提出，犯罪集团已经掌握了刘玉霞所有的信息，建议她将资产转移到一个“安全账户”，防止资金流失，也便于公安机关进行审查。“这个人还提醒我，小心钱被犯罪集团转走盗刷了。”事后回想起这件事，刘玉霞都觉得可笑。

与传统的电信诈骗不一样，该犯罪团伙在引诱受害人转账时，不是直接通过银行卡转账，而是先将钱转入支付宝，再通过支付宝平台转进一个华夏银行的账户中。

刘玉霞说，她共有3张银行卡，共有存款18700元。28日凌晨，她先后向该华夏银行账户转账40700元。

为何会多转22000元?这也是该案中犯罪分子狡猾的地方。在交流过程中，这名“科长”问受害人的财务状况时，还问了支付宝“蚂蚁借呗”的额度。

刘玉霞喜欢网购，虽从未通过“蚂蚁借呗”借贷，额度依旧达到了22000元。“科长”嘱咐她：“犯罪集团知道你的信息，也可能通过支付宝平台透支套现，最好也将这部分资金转入‘安全账户’”。就这样，她通过该平台借了款，并转给了对方。

信贷平台的额度也被骗子盯上了

11月28日上午11点多，刘玉霞拨打“96110”报了警，湖南省反电诈中心进行紧急处置。29日上午，反电诈中心已经对相关银行卡进行了止付。

刘玉霞的资金流入那个华夏银行的账户后，犯罪分子对资金进行分流，流入两个浦发银行的银行账户中，并进行后续的分流。目前，反电诈中心仍然联系相关部门，紧急处理相关的银行账户。

反电诈中心民警介绍，近期冒充公检法机关的电话诈骗较为多发，诈骗手段也在不断更新，从现有的情况来看，犯罪分子盯准的不只是受害人的存款，还包括其信用卡，还有“蚂蚁借呗”“微粒贷”等信贷平台的额度，引诱受害人借款转账，“从某种程度上来说，即使没有钱，也可能被骗走巨款”。

现在的骗子，诈骗手段越来越高超了

大学生虽然见多识广

但是涉世不深，警惕性不强

很容易上当，大家千万吸取教训

擦亮眼睛，不给骗子可趁之机!

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